A IA generativa toma conta das Finanças
À medida que algumas empresas regulamentadas expandem cautelosamente o uso de IA, criadores de plataformas e modelos estão começando a oferecer versões personalizadas para setores específicos.
A Anthropic está dando seu primeiro passo nessa direção com o novo Claude para Serviços Financeiros, essencialmente uma versão especial de seu Claude para o nível Empresarial, que pode acalmar alguns dos medos do setor em relação à interoperabilidade e ao uso de ferramentas. A Anthropic também fornecerá conectores pré-construídos para provedores de dados, abrindo rotas de descobrimento para ferramentas no Claude.
Jonathan Pelosi, chefe da indústria de serviços financeiros na Anthropic, disse ao VentureBeat que os modelos da Anthropic “já eram particularmente adequados para cargas de trabalho financeiras e temos ajustado para melhorar cada vez mais.” Mas, enquanto os modelos Claude oferecem soluções empresariais para empresas de serviços financeiros, Pelosi disse que o setor também estava buscando mais recursos da interface de chat do Claude.
“Ao contrário de alguns concorrentes no espaço que construíram um aplicativo para consumidores que se tornou uma sensação, ou que criaram novos geradores de vídeo e geradores de memes, esse nunca foi nosso foco”, disse Pelosi. “Nós somos primeiro para empresas, então nossos modelos são exclusivamente adequados para desempenhar o melhor em cargas de trabalho empresariais complicadas, o que significa análises quantitativas complicadas, extração de dados complexa para a indústria de serviços financeiros em escala.”
O Claude para Serviços Financeiros ofereceria aos usuários limites de taxa adicionais, especialmente porque, como Pelosi observou, muitos analistas frequentemente se veem rapidamente atingindo limitações de capacidade devido ao tamanho de suas cargas de trabalho. Ao contrário do Claude para Empresas, esta plataforma específica para serviços financeiros também incluirá conectores MCP pré-construídos para provedores de dados financeiros como FactSet, PitchBook, S&P Capital IQ e Morningstar, entre outros, e suporte de implementação da Anthropic.
A terceira grande diferença entre o Claude para Empresas e o Claude para Serviços Financeiros é a presença de uma biblioteca de prompts. Pelosi disse que alguns usuários tinham dificuldade em traduzir seu fluxo de trabalho de análise ou necessidades em um prompt, então a biblioteca de prompts pode orientá-los.
Pelosi disse que os clientes que já usam o Claude para Empresas não são obrigados a mudar para a versão de serviços financeiros; no entanto, recursos adicionais como limites aumentados podem levá-los a mudar.
Como a Anthropic está abordando o ecossistema de serviços financeiros
Pelosi observou que muitas instituições de serviços financeiros têm engenheiros fortes que podem construir aplicações de IA. No entanto, o foco principal dessas empresas continua sendo bancos ou seguros, então uma plataforma que simplifica o processo de conectar dados à IA é essencial.
“O que estamos tentando fazer é reunir toda essa tecnologia sob um único teto”, disse Pelosi. “Pense nisso como uma solução pronta para uso que é facilmente configurável para os Bridgewaters, ou os Fundos Soberanos Noruegueses do mundo, em vez da alternativa onde eles montam isso sozinhos.”
As empresas de serviços financeiros têm construído ferramentas de IA generativa de várias maneiras, criando plataformas de IA por conta própria usando modelos prontos, ou construindo em cima de chatbots existentes como Claude, Gemini ou ChatGPT. O BNY, por exemplo, tem experimentado agentes de IA para sua plataforma de IA Eliza. A Capital One também construiu um agente que utiliza dados de inventário de concessionárias de automóveis e dados de empréstimos para vendas de automóveis.
A startup Metal oferece um assistente para analistas financeiros e private equity que lê e analisa 10-Ks, 10-Qs ou 8-Ks. A Rogo, outra startup, também permite que instituições financeiras façam upload de documentos e definam fluxos de trabalho.
Aliviando preocupações
A Anthropic não está sozinha em fornecer soluções personalizadas para o setor financeiro. No entanto, oferecer uma configuração guiada e acesso verificado a provedores de dados pode ser muito útil para um setor cauteloso em se expor a mais riscos.
O MCP pode conectar uma empresa ou seu agente a outra empresa, fornecendo a identificação necessária e permissões de uso de ferramentas. No entanto, indústrias regulamentadas expressam preocupação de que ainda faltem alguns recursos importantes de KYC e identidade. Muitos no setor veem o benefício dos servidores MCP para acessar dados financeiros críticos ou outros documentos, mas estão aguardando a adoção em massa.
Ao mesmo tempo, a indústria de serviços financeiros tem sido criticada por ser muito cautelosa na adoção da tecnologia.
Pelosi reiterou que a Anthropic está focada em segurança e responsabilidade, e é por isso que ele sente que uma solução específica para finanças foi o próximo passo natural para eles. Pelosi disse que, embora a intenção da Anthropic “não seja construir um Claude para cada vertical”, a empresa poderia estender recursos personalizados para outros setores em algum momento.
A Anthropic também abriu recentemente o Claude para mais descobrimento de ferramentas com parceiros como Canva, Notion, Stripe e Figma, proporcionando mais contexto para buscas e atividades no aplicativo.