A criação de pequenas empresas tem aumentado nos EUA desde a pandemia. Existem muitas ferramentas tecnológicas projetadas para ajudar essas empresas com coisas como folha de pagamento ou configuração de benefícios de aposentadoria — mas mais ferramentas não significam que as pequenas empresas saibam como usá-las para tomar decisões inteligentes.
A Uprise está buscando mudar isso. A startup se propõe a servir como um consultor financeiro para essas pequenas empresas. Ela se integra a produtos de serviços financeiros que as pequenas e médias empresas (PMEs) já estão usando, como a empresa de tecnologia de RH Rippling e a startup de impostos para PMEs Carry, e fornece recomendações sobre o que elas devem fazer. Por exemplo, a Uprise poderia recomendar qual tipo de benefício de aposentadoria uma empresa deve oferecer com base em seu tamanho e localização.
As recomendações vêm de um algoritmo de IA que analisa informações sobre a empresa específica, além de dados coletados das instituições financeiras que a pessoa está acessando a partir da Uprise. Nanthakumar Muthusamy, co-fundador e chefe de engenharia da Uprise, disse ao TechCrunch que todas as recomendações da plataforma são verificadas por um consultor financeiro humano.
“Acreditamos que os humanos devem estar envolvidos antes de você falar com um cliente”, disse Muthusamy. “Eles também preferem falar com um humano do que com uma máquina.”
Enquanto a Uprise está focada em pequenas empresas agora, o conceito original era dar conselhos financeiros a consumidores. Jessica Chen Riolfi, co-fundadora e CEO da Uprise, disse ao TechCrunch que a ideia para a empresa surgiu após trabalhar em vários papéis em empresas de fintech como Wise e Robinhood, onde percebeu que os consumidores enfrentavam o mesmo problema ao tomar decisões inteligentes.
Ela se conectou com Chris Goodmacher, um participante do OnDeck que notou o mesmo dilema enquanto trabalhava em empresas de fintech como JustWorks, e começaram a trabalhar juntos. Muthusamy se juntou ao grupo logo depois.
A primeira iteração da Uprise foi lançada em beta privado em 2022 como uma estratégia direta ao consumidor voltada para indivíduos fazendo decisões financeiras pessoais. Embora esse produto ainda esteja disponível, a empresa decidiu mudar o foco para pequenas empresas quando percebeu que seus usuários mais engajados eram indivíduos, como empreendedores e freelancers, que procuravam conselhos tanto para si mesmos quanto para suas pequenas empresas.
“As finanças tradicionais não oferecem uma solução adequada para eles”, disse Chen Riolfi sobre esses indivíduos. “Se você entrar em qualquer banco tradicional, é como se para suas necessidades empresariais você fosse aqui e para suas necessidades pessoais fosse ali, e os dois lados não se comunicam. Mas isso não reflete a realidade de um proprietário de pequena empresa. As finanças da minha empresa são as minhas finanças.”
A empresa pivotou para pequenas empresas e logo começou a receber solicitações de empresas de fintech sobre a integração de sua tecnologia em suas plataformas. A Uprise tem operado em beta desde 2023 com cinco clientes e agora está lançando totalmente com mais parcerias em andamento.
A empresa, com sede em São Francisco, levantou recentemente uma rodada de seed de 3,3 milhões de dólares liderada pela Blank Ventures, com participação da Graham & Walker, Hustle Fund e Dash Fund, entre outros VCs. Também arrecadou fundos de vários investidores-anjo do mundo fintech, incluindo Dan Macklin, co-fundador da SoFi, e Eddie Kim, co-fundador da Gusto.
“Todos os investidores que entraram conhecem profundamente o setor”, disse Chen Riolfi. “O fio condutor de toda essa jornada é que não precisamos convencê-los de que havia uma necessidade [para isso].”
A empresa planeja usar o dinheiro para ajudar a lançar o produto completamente e estabelecer mais parcerias.
“Nossa visão para o que significa consultoria financeira integrada é que, se você é um proprietário de pequena empresa e tem uma pasta de aplicativos financeiros, queremos estar integrados a todos esses aplicativos”, disse Chen Riolfi. “Sabemos o contexto e sabemos o que você deve fazer lá.”