Em uma organização típica, as finanças são uma das funções mais importantes. No entanto, as equipes muitas vezes ficam sobrecarregadas por fluxos de trabalho manuais. De acordo com uma pesquisa da Paylocity, um provedor de software de RH, 38% das equipes financeiras gastam mais de um quarto do seu tempo em trabalhos manuais, como revisar faturas.
Matthieu Hafemeister, um ex-investidor de fintech na Andreessen Horowitz, diz que viu muitas organizações financeiras lutarem para escalar devido a todo o trabalho que estão fazendo manualmente.
“O status quo para as finanças é uma infinidade de soluções pontuais que estão agrupadas dentro do departamento financeiro”, disse Hafemeister ao TechCrunch. “O Excel continua sendo o denominador comum mais baixo, limitando a promessa da automação.”
Para o ponto de Hafemeister, a maioria dos departamentos financeiros é, de fato, fortemente dependente de planilhas. Uma pesquisa descobriu que 82% ainda usam arquivos do Excel para orçamento, previsão e outras atividades centrais de planejamento financeiro.
Após vivenciar essas frustrações em primeira mão enquanto liderava o crescimento da empresa de fintech Jeeves, Hafemeister decidiu se unir a Ted Michaels, ex-chefe de finanças da Jeeves e um velho amigo, para lançar uma plataforma para automatizar tarefas financeiras.
Chamada Concourse, a plataforma se conecta aos sistemas financeiros de uma empresa para permitir que as equipes financeiras recuperem e analisem dados, gerem gráficos e façam perguntas ad hoc, como “Qual é nossa receita não-GAAP?”
“Concourse pode apresentar proativamente insights que permitem que as equipes financeiras estejam melhor preparadas, permitindo que fiquem à frente das tendências”, disse Hafemeister. “Em vez de uma ferramenta que tenta melhorar a velocidade ou eficiência de completar uma tarefa, o Concourse pode receber tarefas discretas para fazer inteiramente por conta própria.”
O painel de controle do back-end do Concourse, que mostra o status de suas várias integrações de IA e configurações para ajustá-las.
Agora, a automação financeira não é exatamente uma nova tecnologia. A Linq recentemente surgiu do modo stealth com IA para automatizar aspectos da pesquisa para analistas financeiros. A Ledge e a Doopla também estão construindo uma gama de ferramentas de modelagem generativa específicas para finanças.
Mas o que torna o Concourse diferente, de acordo com Hafemeister, é sua capacidade de executar fluxos de trabalho financeiros com “operações complexas e em múltiplas etapas”. Por exemplo, a plataforma pode recuperar dados do painel do NetSuite de uma empresa para baixar arquivos CSV e, em seguida, copiar esses dados para uma planilha do Excel.
“Nós aproveitamos grandes modelos de linguagem para fazer o que eles são mais adequados e os emparelhamos com métodos mais tradicionais de análise de dados”, explicou Hafemeister.
Há um grande interesse em IA para finanças. Uma pesquisa descobriu que 58% das equipes financeiras agora estão usando algum tipo de tecnologia de IA, um aumento de 21% em relação a 2023. A Grand View Research estima que o segmento “IA em fintech”, que valia US$ 9,45 bilhões há três anos, está crescendo 16,5% anualmente.
Mas, para ter uma chance de fazer um impacto no mercado de tecnologia de automação financeira, o Concourse terá que demonstrar o ROI de seu produto — uma tarefa desafiadora. Segundo a Gartner, mostrar ou estimar o valor da IA é uma das principais barreiras para a adoção em quase metade das empresas.
O Concourse também terá que aliviar as preocupações potenciais dos clientes sobre erros e alucinações introduzidos pela IA. Em uma pesquisa com executivos baseados no Reino Unido, realizada pela especialista em RH Peninsula, 40% disseram que imprecisões de ferramentas de IA eram uma preocupação chave, seguidas de preocupações em torno da confidencialidade dos dados.
Hafemeister disse que o Concourse emprega “uma variedade de ferramentas e técnicas” para verificação de fatos e validação para tentar garantir que sua IA execute as tarefas conforme pretendido. Ele acrescentou que o Concourse não usa os dados das empresas para treinar seus modelos de IA — pelo menos não sem permissão explícita — e que a plataforma apenas coleta os dados que os clientes compartilham com ela.
“A precisão dos dados é fundamental nas finanças, onde as respostas são tipicamente totalmente corretas ou totalmente incorretas”, disse Hafemeister. “Assim, no Concourse, gastamos muito tempo e esforço para entregar uma IA que possa executar com precisão a tarefa que lhe foi atribuída. Também levamos a privacidade e segurança dos dados muito a sério e construímos o Concourse usando as melhores práticas da indústria.”
As pessoas parecem dispostas a acreditar em Hafemeister.
O Concourse, que ainda está em beta antes de um lançamento mais amplo planejado para o próximo ano, tem vários clientes, incluindo Instabase e Shef, e US$ 4,7 milhões em capital. O ex-empregador de Hafemeister, a a16z, investiu na startup, junto com a Y Combinator, CRV e Box Group.
Hafemeister diz que o foco no momento é o desenvolvimento do produto e o crescimento da equipe de seis pessoas da Concourse, com sede em Nova York.
“Levantamos dinheiro para contratar mais engenheiros, construir mais fluxos de trabalho que nossa IA pode assumir, aumentar a cobertura em integrações de dados e começar a escalar nossa função de ir ao mercado”, disse ele. “O forte foco na contratação de engenharia é para contratar engenheiros de backend, machine learning e IA.”